信托风险
Trust financing
据财联社消息，1月15日，A股市场新增3家上市公司披露旗下信托公司未经审计财务报表。至此，已有10家信托公司2023年财务情况浮出水面。在A股市场披露财报的10家信托公司中，营收和净利润分化整体呈现“四六开”的格局：4家信托公司营收和净利润同比双增长，其余6家均为同比下降，其中两家公司净利润下降在90%附近。与此同时，有1家信托公司出现亏损。
业绩分化明显 有信托公司净利润增长近7成
1月15日，中粮资本(002423.SZ)披露披露子公司中粮信托2023年未经审计财务报表。2023年，中粮信托实现营收12.05亿元，同比增长43%;实现净利润6.01亿元，同比增长69%。中粮资本以近7成净利润增幅成为2023年在A股市场披露的信托公司中，净利润增速最高的信托公司。
上述9家在A股市场披露的信托公司中，江苏信托、英大信托、五矿信托的净利润录得前三名，依次为25.41亿元、16.43亿元、11.90亿元，净利润同比增加28%、17%、-33%。
A股市场2023年首家亏损的信托公司也于同日披露。随着中油资本(000617.SZ)发布公告，子公司昆仑信托2023年未经审计财务报表也随之披露。2023年，昆仑信托实现营收2.13亿元，亏损7.86亿元，与2022年同期相比营收减半，亏损规模同比增加95%。
自2021年短暂扭亏后，昆仑信托此后两年均亏损。2022年，昆仑信托实现营收4.23亿元，较上一年同期下滑70.25%;净利润由正转负，实现亏损4.04亿元。
除昆仑信托外，中航信托净利润也从2022年的8.18亿元收窄至2023年的8386.71万元，同比减少90%;营收从2022年的22.67亿元减少至2023年的12.28亿元，同比减少近五成。
受访人士认为业绩不佳或与存量风险项目有关
如何看待2023年信托公司业绩下降?对此，爱建信托也表示，由于受到房地产行业调控和信托行业监管政策持续压降融资类业务规模，这对爱建信托当期收入和利润产生较大影响。
有华东信托人士透露，部分信托公司净利润大幅收窄，或与公司计提坏账有关。此外，也有分析人士表示，或“与存量风险项目有关”，具体事宜需等正式年报披露。
以昆仑信托为例，尽管昆仑信托的公允价值变动收益从2022年的-3.85亿元收窄至2023年的-2.81亿元，然而该公司的信用减值损失从2022年的6.72亿元扩大至2023年的9.31亿元。
陕国投A(000563.SZ)也公示，2023 年四季度计提金融资产减值准备25,119.72万元，包括应收款项减值准备0.85万元，其他应收款坏账准备4,043.08万元，贷款损失准备及应收利息减值准备21,694.89 万元，债权投资减值准备-502.52万元，预计负债 159.02万元。 陕国投也补充，计提减值准备后，公司财务管理和业务运营更为稳健。
值得关注的是，在信托公司业绩承压的环境下，也不乏信托公司业绩增长亮眼。针对报告期内营业总收入及净利润增长，陕国投信托表示，主要是因为公司按监管政策导向力推信托主业，并取得转型新成效。
部分江浙地区信托公司业绩较好，或由于公司经营政信类信托产品。上述地区信托公司展业风格较稳健，交易对手评级较高，备受投资者青睐。有江浙信托从业人士告诉财联社记者：“虽然年内政信类产品减少超过1/3，但同样标的、同样期限的政信类信托产品的收益率比其他公司要低，加上‘吸金’能力较强，综合来看这些信托公司的利润就比较可观。”
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