信托风险
Trust financing
近年来，信托业转型步伐越走越快。今年3月，原银保监会发布的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》(简称“三分类新规”)，为行业转型进一步指明了方向。站在当下，信托公司如何在财富管理行业的变革环境中，挖掘自身的差异化优势，真正做到“受人之托、忠人之事”?对此，上海证券报记者近日采访了五矿信托财务总监刘雁。在她看来，三分类新规进一步明确了信托业转型方向，面对“二次转型”的战略机遇期，信托公司需要不断提升自身主动管理能力，聚焦本源业务，重新打造特色优势。
发力本源业务正当时
今年以来，在监管助推下，信托业逐步走向高质量转型之路。
“三分类新规开启了信托行业聚焦资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托的第二次转型，为业务拓展指明了方向，当前信托公司发展本源业务可谓正当其时。”刘雁表示。
据刘雁介绍，五矿信托近年来在本源业务方面不断发力，截至2022年末，五矿信托累计成立52单慈善信托，总规模8868万元，形成了“五矿信托-三江源”系列慈善信托品牌，覆盖扶贫济困、生态环保、教育人文、中医药文化等多个领域。
与此同时，五矿信托探索将家族信托与慈善信托相结合，兼顾委托人家族传承与慈善事业的双重信托目的，既保证了委托人信托财产的保值增值，又保证了慈善捐赠资金源头的稳定。
走差异化特色化发展道路
家族信托和慈善信托的布局，离不开财富管理团队的建设。刘雁称，近年来五矿信托财富管理业绩快速增长，累计服务超过数万名高净值客户和企业类客户，形成了跨经济周期、适配客户全生命周期与个性化需求的资产配置组合与财富规划服务体系。
刘雁坦言，在财富管理行业发生巨大变革、信托业转型步入“深水区”的背景下，最危险的不是变化本身，而是仍然沿用过去的逻辑做事。站在当下，信托公司必须在竞争激烈的资管市场中尽快找到差异化、特色化发展的道路。
探索ESG转型之路
在碳中和背景下，近年来ESG理念在各行业逐步得到践行，为信托业的转型打开了更大的空间。
刘雁表示，信托制度具备较高灵活性，能够广泛参与绿色产业基金、绿色非上市企业的PE股权投资、绿色债券一二级市场投资、绿色上市公司的股票/可转债/可交债定增、绿色资产证券化等业务，为处于不同发展阶段的绿色产业和绿色企业提供更为丰富的金融服务。
据悉，2022年9月，五矿信托与中国恩菲工程技术有限公司联合，以BOT模式中标了金川集团高盐废水零排放综合治理项目。该标的属于绿色产业项目，将“有色工业废水趋零排放成套技术开发及应用技术”进行市场化推广，以科技创新助力行业技术进步和绿色发展。在此项目中，五矿信托负责项目建设所需资金的筹措，运用金融工具助力绿色低碳产业的高质量发展，有效支持了矿产能源企业绿色产业发展和经济社会向绿色低碳转型。
在刘雁看来，ESG投资涉及环境、社会责任、公司治理等三大因子，是一种可持续发展的投资理念。未来，信托公司不仅可以依托灵活的信托架构助力绿色产业高质量发展，而且将ESG理念践行至公司的各个业务环节。
据悉，今年三季度，五矿信托参考国际ESG评价指标体系，紧跟国家发展战略和行业发展趋势，结合公司具体实际情况，制定了五矿信托ESG评价指标体系，以指导公司在环境、社会及公司治理方面的实践。五矿信托还设立了ESG工作领导小组和ESG工作推进办公室，保障ESG工作有序实施、稳步推进。
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