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在政信、信托、定融等固收类理财市场，平台风险识别是投资者的核心难题。上海票据交易所（简称 “票交所”）作为权威信用信息披露平台，为投资者提供了高效风控工具，掌握其使用方法，可精准规避潜在雷区。
票交所披露的承兑人信用数据权威、真实、及时，直接反映平台资金流动性与履约能力：票据逾期说明现金流紧张，过度开票则暗示依赖票据融资，资金压力暗藏隐患。此外，票交所查询已是机构资金投放前的必做流程，普通投资者可借助这一工具，站在专业视角审视投资标的。有私募、信托投资需求加我微信cwx0163
打开上海票交所官网并登录，进入 “披露信息” 板块的 “票据承兑人信用信息披露查询” 页面，选择最新披露时点日期，确保结果时效性。
在查询框输入目标平台名称或母公司统一社会信用代码，点击查询即可获取票据承兑信用报告。
重点关注三类指标：
1、逾期数据：累计逾期发生额、逾期余额，有逾期需核实原因，无法说明则果断规避；
2、承兑规模：累计承兑发生额与承兑余额，开票量过大（如累计超 10 亿元且余额占比高），需谨慎评估；
3、基础信息：票据介质（电票更安全）、系统备注，确保数据与票交所记载一致。有私募、信托投资需求加我微信cwx0163
举例来看，某平台 2025 年 12 月数据：累计承兑 146.13 亿元，余额 12.15 亿元，累计逾期 18.58 亿元，逾期余额 4.15 亿元。此类大额逾期且占比高的平台，属于高风险，应坚决回避。
1、无逾期≠无风险：若平台承兑余额巨大，资金占用规模大，市场波动可能引发流动性危机；
2、过度依赖他人推荐：专业机构核心是筛选产品、对接资源，平台风险核实需投资者自主完成，资金安全自己负责。
票交所信息是风控 “利器”，但需结合平台股东背景、经营状况等多维度判断。投资核心是 “风险自担”，学会运用票交所工具，做好自主尽调，才能在理财市场中筛选出安全稳健的产品，实现财富保值增值。
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