11月22日浙江海银受害者与上海经侦总队见面会——接待民警Sun警官、wen警官，以下是前方传来的消息：

1、问：要求尽快搭建一个沟通平台，定期给我们一些侦办信息，稳定受害者的情绪与担忧

答：目前在侦查阶段，我们公安系统有工作要求，你们受害者所反映的要求我们会尽快和领导汇报反映。

2、问：海银从去年12月份单方面宣布停兑以后，至今年9月份立案这段时间有多少资产转到了国外？

答：你们所提到的这个问题我们公安系统已经在调查核实。

3、问：海银财富在上海经营18年，那么相关政府职能做了哪些监管？又是怎样在监管的？因为政府给海银发放了一系列奖杯、荣誉证书、站台的情况下，造成4.66万受害者上当受骗，建议追究相关部门责任人的责任并作出经济赔偿。

答：关于追责相关职能部门及要求赔偿经济补偿的问题，我们会向上级部门如实反映，建议向中纪委如实反映。

4、问：理财顾问及海银员工的退佣时间和退佣包括佣金、提成、分红、奖金与社保吗？

答：目前退佣年限未正式确定时间，理顾及员工的一切非法所得均要退缴。

5、问：涉及的违规银行，公安是否介入全面调查？

答：关于流水现已介入调查，银行违规事项建议向银行主管单位反应。

6、问：海银财富定性为集资诈骗，那么海银所交的税款都是非法所得，都是受害人的血汗钱，是否要退还给受害者？

答：按理说属于非法税款应当退回，具体要请示相关领导。

7、问：各地公司所在地公安经侦的办案力度不够，是否与上海的协查不明确有关?

答：各地进度与当地警力有限有关，上海也会通知各地加快进程，各地对理顾的定性要各地抓紧落实，具体定性由当地决定。

8、问：最近当地理顾走了关系，地方都通风报信让大家跑路，很多都卖了国内资产潜逃出国了，这些是否全部挂红通？多久挂？出去的理顾怎么收网？

答：对于理顾外逃会全部挂红通抓捕。

9、问：韩宏伟诈骗集团转国外资产怎么追回？

答：转国外资产会向公安部反映，通过外交追查。

海银财富一分公司被立案，涉嫌合同诈骗

11月22日，常州市公安局钟楼分局怀德桥派出所发布非法集资案报案通告，海银财富管理有限公司常州分公司涉嫌合同诈骗目前已立案侦查，请尚未报案的投资人尽快报案！

通告称，本案的非法集资行为人（包括负责人、财务会计、团队经理、业务员、其他为吸收资金提供帮助人员）自本公告发布之日起至2025年1月30日止主动到公安机关说明情况，并将自己在海银财富管理有限公司常州分公司服务期间收取的涉案代理费、好处费、返点费、佣金、提成等违法所得退缴至常州市公安局钟楼分局指定账户（需本人到常州市公安局钟楼分局怀德桥派出所办理）。

江苏靖江公安与海银投资人见面会

江苏靖江公安与海银投资人见面会上，部分投资人情绪激动，投资人表示，知道这个事情需要调查，会要很长时间，现在所有的人只有一个要求，就是把理财师控制起来，全部抓起来。经侦的同志表示，要一个一个抓，已经抓了2个了。投资人表示，抓完了可以省很多事情，抓过的理财师不能取保候审。经侦的同志表示，能不能取保候审需要办案单位集体讨论，如果我们发现他们的财产是非法所得购买，会被冻结。

此前2024年9月27日，靖江市公安局发布公告，正在侦办海银财富管理有限公司靖江分公司涉嫌非法吸收公众存款案。2024年9月起，市公安局对该案的投资人开展申报登记等相关工作，请在海银财富管理有限公司靖江分公司投资的人员，持身份证、投资协议书及复印件、银行资金流水凭证、转账记录向公安机关申报登记。

海银财富暴雷始末

资管黑板报报道，据海银员工消息证实，2024年9月9日晚上海银财富老板韩宏伟及高管20多人被警方带走审查。随后，警方公告证实了该消息的真实性！

9月11日，上海市公安局奉贤分局发布《依法对海银财富管理有限公司(以下简称“海银财富”)涉嫌非法集资犯罪立案侦查》的通告。通告称警方对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。为全面查清案情、全力追赃挽损，请投资人进行报案。

据媒体报道，海银财富所销售的理财产品全数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。

截至2023年6月末，海银财富在全国91个城市拥有185个财富管理中心，1700余名理财师服务着4.66万名活跃客户。

在全国各地投资人的协助下，记者收集到数百份合同及募集说明书，并获得海银内部核心统计数据。

汇总信息显示，存量理财产品发行时间基本在2022年之后，涉及的发行人共计22家，发行的产品数量共计465只，总规模716.9亿元。

这22家发行人所发行的465只理财产品全数违规，它们都是在被监管部门定性为非法金融的“伪金交所”进行登记备案。

多地分总、业务骨干陆续被抓

海银财富多个地区的分总、业务骨干们陆续被当地警方采取了措施。被抓的大多数理财顾问，主要区域包括北京、浙江、江苏、江西、成都等，这里是海银财富投资人受损的集中区域。

1、南通理顾已全部抓，另有一人潜逃国外，也在全力追捕。

2、北仑分公司法人已经实控两三天了，政法委的人所讲；

3、江西24个理顾抓了17个，三千万以上的；

4、宁波分总也接到电话了；

5、杭州说前面都排队了，还没轮到抓海银的

6、台州理财师全军覆没；

7、北仑的还没抓。不过市领导说了，北仑要抓的名单已经发下去了。

另据媒体报道，11月7日，法院对海银财富法定代表人巩晓丽发布了限高令。

来源：资管黑板报综合、债权人、钱经