信托风险
Trust financing2022年中铁信托被罚860万,涉为商业银行规避监管提供通道,10名相关负责人被罚。
2022年7月21日,四川银保监局公布一则行政处罚信息,对中铁信托罚款860万元。其主要违法违规事实包括11项:高管履职未经任职资格核准;未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付;未全面真实反映风险状况;未谨慎管理运用信托财产;印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位;集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制;将信托财产挪用于其他信托计划分配收益;信息披露不充分;通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资;贷后管理不到位导致信托资金被挪用;为商业银行规避监管提供通道。
违规案由显示,中铁信托除了涉房地产项目明股实债外,还为商业银行规避监管提供通道。2020年6月,监管明确指出,通道类信托存在“利用信托通道规避资金投向、资产分类、拨备计提和资本占用等监管规定来进行金融同业监管套利,或者通过信托通道为表内资产虚假出表等隐匿风险活动提供便利”的情况。涉及违规为银行提供通道业务的还有新华信托。
另有10名直接负责人的高管、业务人员被罚。共计被罚172万元。
其中,中铁信托总会计师李正斌因未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付、未全面真实反映风险状况、集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制被警告并处52万元罚款。中铁信托副总经理王石因将信托财产挪用于其他信托计划分配收益的行为、通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资、贷后管理不到位导致信托资金被挪用、为商业银行规避监管提供通道,被警告并处32万元罚款。
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