继上海市公安局奉贤分局对海银财富立案侦查后，又一地警方出手。

近日，成都市公安局锦江区分局发布公告称，当地市公安局正在侦办海银财富靖江分公司涉嫌非法吸收公众存款案。与此同时，沪上一位海银财富理财师称，近期公司多地的理财师以及职级较高的业务骨干被警方控制，警方正在加速彻查。

在业内人士看来，海银财富集资金额巨大，坑骗众多投资人，后续警方将进一步加快案件侦办节奏，全力追赃挽损。

警方接连出手

继上海市公安局奉贤分局对海银财富立案侦查后，成都和靖江公安相继出手。

30日，成都市公安局锦江区分局发布公告称，“海银财富管理有限公司成都分公司”涉嫌非法吸收公众存款案非法集资行为人(包括业务员)，自本日起至2024年11月29日止，应立即到公安机关配合调查，将自己在海银财富管理有限公司成都分公司等与案件有关联的公司工作服务期间收取的代理费、好处费、返点费、佣金、提成费、私自截留投资款等赃款全额退缴。

此外，27日，靖江市公安局发布公告称，市公安局正在侦办海银财富管理有限公司靖江分公司涉嫌非法吸收公众存款案。2024年9月起，市公安局对该案的投资人开展申报登记等相关工作，请在海银财富管理有限公司靖江分公司投资的人员，持身份证、投资协议书及复印件、银行资金流水凭证、转账记录向公安机关申报登记。

此前据知情人士透露，海银财富多个地区的分总、业务骨干们陆续被当地警方采取措施。北京也有部分理顾被抓起来了，力度比中植还大，速度也比其他平台快。

海银财富是“海银系”核心公司，由韩宏伟、韩啸父子控制。记者从多个独立信源了解到，韩某某、韩某即是韩宏伟、韩啸。11日晚间，岩石股份也发布公告称，因海银财富涉嫌非法集资犯罪被立案侦查，该公司实际控制人韩啸已被采取刑事强制措施。

据第三方平台数据，2023年以来，海银财富逾期产品涉及的发行人共计24家，逾期总规模超710亿元。据梳理，海银财富部分逾期产品是通过被监管部门定性为非法金融的“伪金交所”进行登记备案，发行方疑似皮包公司，处于经营异常状态。

9月11日，警情通报显示，目前公安机关正全面搜集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作，最大限度保护投资人权益。

值得注意的是，近日，据海银受害人提供的材料称，宁波三名投资者在不配资的情况下私兑回款比例高达约70%的房产。

被多家法院列为被执行人

近日，爱企查显示，海银财富被多家法院列为被执行人，执行标的合计约98万元。

此外，近三十天动态显示，涉及海银财富有8条开庭公告，一条立案信息，一条法院公告。

2023年12月13日，海银控股旗下的海银财富表示，分销的部分产品存在赎回问题，并宣布停止兑付所有理财产品。

根据之前证券时报报道，海银财富所销售的理财产品全数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。调查进一步发现，该等资金池所投向的底层资产，相较于募资额普遍出现严重缩水，大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构，所募集的大部分资金去向不明。

6月28日，海银控股官网发布消息，宣布战略业务转型计划更新。

公告提到，2024年6月28日海银控股有限公司（下称“公司”）当宣布了其战略业务转型计划的最新进展。其中提到退出财富管理及资产管理业务。

公告显示，本公司已决定终止与海银财富管理股份有限公司（「海银财富管理」）的合同安排（「中国万维协议」），终止其财富管理及资产管理业务，海银财富管理股份有限公司（「海银财富管理」）是目前由本公司全资附属公司海银企业管理咨询（上海）有限公司控股的中国可变利益实体。终止后，海银财富管理将不再是本公司的合并实体。海银财富管理将由韩宏伟先生拥有和控制，韩宏伟先生表示，他将继续领导海银财富管理，并将继续全力致力于为受影响的中国客户解决持续的赎回问题。

根据公告，"海银控股"将更名为“三合控股Santech Holdings Limited”，主营业务发生变化，原主营业务财富管理将由韩宏伟拥有和控制。

此外，5月30日，海银控股官网发布消息，宣布收到纳斯达克的通知。

公告显示，2024年5月30日--海银控股有限公司（“海云”或“公司”）宣布，已收到纳斯达克股票市场公司（“纳斯达克”）上市资格部工作人员于2024年5月28日发出的通知函（“通知”），表明公司未遵守纳斯达克上市规则第5450（a）（1）条规定的最低投标价要求公司美国存托股票（“ADS”）的买入价已连续30个交易日低于每股ADS1.00美元。该通知对公司美国存托股在纳斯达克的上市或交易没有直接影响。

根据纳斯达克上市规则第5810（c）（3）（A）条，公司有180个日历日或至2024年11月25日（“合规期”）的合规期，以重新遵守最低投标价要求。如果在合规期内的任何时间，每份美国存托股的收盘价至少连续10个交易日至少为1.00美元，纳斯达克将向公司提供符合最低买入价要求的书面确认，此事将被关闭。

如果公司未能在2024年11月25日之前恢复合规，但须经纳斯达克工作人员确定，如果公司满足公众持有股票市场价值的持续上市要求和所有其他初始上市标准，则公司可能有资格获得额外的180天合规期，但最低投标价要求除外。在这种情况下，公司将需要提供书面通知，说明其打算在第二个合规期内纠正缺陷，包括在必要时进行反向股票分割。

海银控股表示，本通知不影响公司的业务运营、美国证券交易委员会的报告要求或合同义务，公司将采取一切合理措施在规定的合规期内重新获得合规。

此前，3月海银控股发布公告，宣布了其战略业务转型计划。即包括：（i）通过终止中国VIE协议（定义见下文）完全退出财富管理和资产管理业务，（ii）将其业务重点转向科技领域，以及（iii）将公司名称更改为Santech Holdings Limited。

官网显示，2006年，海银财富成立于上海陆家嘴，经过十余年发展，公司在国内80余座主要城市先后设立170余家财富中心，在香港、英国、美国等地也逐渐布局。

海银财富拥有员工超2500人，为累计超过14.6万的高净值个人和机构提供资产配置咨询、财富管理、家族办公室等综合服务。主营业务为财富管理、资产管理、其他综合业务金融服务、健康管理服务，财富管理为目前其最大业务板块。