定融 城投债违约
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近日，北广投控股集团涉非吸案有了新进展，部分地区的涉案理财师被宣判，具体量刑在文末。
2024年5月10日起，上海黄浦区人民法院开庭审理北广投非法吸收公众存款一案。公诉机关指控：2018年6月至2022年11月四年多的时间里，北广投系列公司涉嫌非法吸收公众存款金额累计达到300余亿元，事发时未兑付金额有130余亿元。
北广投其实就是一家所谓的财富管理公司，以固定支付年化10%左右收益率并提供担保，并设定了50万的最低投资门槛。他们的狩猎方式很传统，通过各种渠道包装，将产品营造得非常有实力，以拨打电话、口头宣讲、投测会、宴请等为主，向社会不特定公众进行宣传推销。
北广投实控人叫周敏。资料显示，周敏有着10年外资银行工作经验，曾于苏格兰皇家银行、星展银行等知名金融机构负责零售业务，自2015年接任北广投董事长。
北广投后来延期的股权和债权产品，直接或间接投资的正是与浙江“85后”创二代陈炫霖密切相关的爱驰集团、广微集团，以及万象公司。一系列链条都指向了当时风头无两的陈炫霖——募集到的资金通过相关清算中心专用账户等方式分别转入陈炫霖等人控制的项目方公司账户资金池，为他们缔造了这个虚假的财富大厦。
事发时，未兑付金额还有100余亿元，已知部分金额分别流向了广微控股45亿元、万象汽车63亿元、爱驰汽车15亿元。
而如今，这场非法集资案件的关键人物陈炫霖，早已不见踪迹——这位来自浙江台州的年轻商人，在2022年11月事发前已经潜逃国外。所以，这是一场早有预谋的出逃。
据了解，北广公司爆雷于2022年11月26号。当时，北广投发布的公告函写得很直白，称产品不能兑付，原因在于“个人”。
另外，据财新报道，周敏和北广投公司在2018年前主要是做私募基金产品的，在2018年前后接触陈炫霖后才开始引入了“金交所+定融”这类业务。这类产品模式和中植系财富公司发行的产品类似，目前都被指控涉及非法吸收公众存款罪。
金交所全称为“金融资产交易所”或“金融资产交易中心”，由国家金融监管部门或省政府审批通过，提供金融资产的挂牌、备案、交易等服务。换句话说，金交所是为了解决中小企业融资难题。而“伪金交所”正是大肆利用了这一点，打着金交所的旗号，伪装成金融资产“登记结算服务公司”或“资产备案服务中心”等，野蛮生长。比如，北广投的员工就称备案机构为“金交所”，但实际上是没有资质的“伪金交所”，违规发行“理财产品”，存在极大的金融风险隐患。
早在两三年前，金交所定向债务融资计划、摘挂牌产品就被叫停。近期，多地集中发布了“伪金交所”清理工作的公告，并且全国一大半的金交所已经被关闭。随着“伪金交所”整治清理正在加速推进，靠“伪金交所”搞钱的路子也被慢慢堵死。
近日，有知情人士向信托圈内人透露，8月14日，上海市黄浦区人民法院就北广投案第三财富中心郑某伟等10名被告进行公开宣判，判决如下：
1、郑某伟北广投案主犯，上海北广投私募基金管理有限公司法人，此前任第三财富中心总经理。涉案金额88亿，未兑付金额27亿，判有期徒刑10年，剥夺政治权利1年，罚金300万。
2、储某佳北广投案从犯，涉案金额28亿，未兑付金额5.8亿，判有期徒刑5年，罚金150万。
3、巩某北广投案从犯，涉案金额29亿，未兑付金额11亿，判有期徒刑4年6个月，罚金80万。
4、刘某田北广投案从犯，涉案金额11亿，未兑付金额4.6亿判有期徒刑4年，罚金50万。
5、蔡某北广投案从犯，涉案金额5.9亿，未兑付金额2.5亿判有期徒刑3年9个月，罚金30万。
6、吴某文北广投案从犯，涉案金额2.8亿，未兑付金额1.1亿，判有期徒刑3年3个月，罚金20万。
7、付某丽北广投案从犯，涉案金额4.3亿，未兑付金额2.3亿，判有期徒刑3年8个月，罚金30万。
8、钟某渝北广投从犯，涉案金额1.3亿，未兑付金额6500万，判有期徒刑3年缓刑3年，罚金15万。
9、汪某北广投从犯，涉案金额6.9亿，未兑付金额2.6亿，判有期徒刑3年缓刑4年，罚金40万。
10、姜某云北广投案从犯，涉案金额5亿，未兑付金额3亿，判有期徒刑3年缓刑3年3个月，罚金25万。
从上述宣判的来看，业务端人员涉案均超过1亿，最少的涉案也有1.3亿，未兑付6500万，被量刑为判3缓3。
另外，在此前的判决中，北广控股集团实际控制人周敏被判刑13年6个月，罚金800万，法人朱江被判11年6个月，罚金500万。
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