信托风险
Trust financing
世茂又被信托公司追债了，这一次的“债主”是中铁信托。
近日，天眼查新增三项原告为中铁信托的开庭公告，被告方均系世茂相关公司。三项案件均为借款合同纠纷，其中两件已于7月24日开庭。
图源：天眼查
三项案件被告方一致，分别为金堂世茂新世纪置业有限公司（下称：金堂世茂）、上海世茂建设有限公司（下称：上海世茂）、世茂集团控股有限公司（下称：世茂集团）。
股权穿透后发现，金堂世茂为上海世茂全资持股孙公司，上海世茂由世茂集团100%持股。
据法院披露，中铁信托请求法院依法判令金堂世茂向其支付借款本金4000万元、利息和违约金，以及为实现债权而支付的律师费20万元及公证费。两项请求合计人民币约4466万元。
同时，中铁信托请求法院判令对金堂世茂所有的位于金堂县杨柳桥街的1.83万平方米的不动产享有抵押权，有权就该不动产折价或拍卖、变卖所得价款优先受偿。
上海世茂和世茂集团均被要求承担上述债务的连带清偿责任。
有业内人士向记者证实，上述案件与4年前中铁信托为世茂方开展的信托项目——“银杏2006期西部优质项目一期集合资金信托计划”（下称：银杏2006期）相关。
用益信托网此前披露，2020年初，中铁信托面向投资人发行“银杏2006期”信托项目，发行规模3.5亿元，预期收益7.2至8.6%，募集资金用于向金堂世茂发放贷款，金堂世茂将所获资金用于位于金堂的“世茂·璀璨里”项目的开发建设，为受益人获取相应收益。
企业预警通以及中信登显示，该笔信托贷款最终募集资金2.68亿元，期限两年。信托项目在成立后于2020年4月完成登记公示。
图源：企业预警通
图源：中信登
不过，伴随整个世茂系在2021年出现流动性危机，各地项目相继停工，上述信托项目还款进度也因此中止。
2024年6月中信建投披露的《上海世茂建设有限公司公司债券2023年度受托管理事务报告》（下称：《报告》）显示，因上海世茂现金流受阻，截至2023年12月末，金堂世茂仍有4千万信托借款逾期，且上海世茂正协商展期。
而此次新增的三项开庭记录则意味着，中铁信托已经不想等了。
实际上，相比《报告》中提及的其他“债主”，中铁信托“踩雷”金额并不高，但能否通过诉讼追回欠款却存在很大不确定性。
记者梳理上述《报告》发现，仅信托层面，截至2023年末，已有17家信托机构作为原告向上海世茂及其子公司提起诉讼，涉及重大诉讼案件23起，涉诉标的金额超360亿元。
其中，中信信托两笔起诉涉案金额86.2亿元，国通信托、陆家嘴信托、光大信托、外贸信托、中原信托、平安信托、五矿信托、中航信托以及中融信托起诉标的金额也均在10亿元以上。
《报告》披露，截至2023年末，上海世茂货币资金账面余额129.33亿元；而同时点上海世茂金融有息负债账面金额934.23亿元，其中一年内到期的有息负债631.77亿元，大于公司可支配货币资金账面余额。
近日，中信信托已通过“以物抵债”方式追偿了上海世茂等公司债务。有关公告披露，中信信托获法院批准，将世茂旗下在建项目深圳世茂深港国际中心以二次法拍保留价104.35亿元用于抵偿债务。但中信信托同时表示，上述操作仍不能覆盖上海世茂等公司所涉案件的债务本息。
两高（上海）律师事务所合伙人应越向记者表示，中铁信托“踩雷”金额虽少，但能否顺利追偿的关键则是抵押物价值情况。
值得一提的是，信托项目欠款追回仍处诉讼早期阶段，但相关人士向记者透露，投资者层面，目前事涉信托项目已完成兑付。
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