信托风险
Trust financing
近日，裁判文书网显示，华澳信托因宝能汽车集团有限公司(简称“宝能汽车公司”)未按《债权投资合同》的约定向公司偿付债权投资本金和投资收益，公司正在行使相应权利积极催收。目前，公司已通过法院查封了抵押物、冻结了宝能汽车公司和深圳市宝能投资集团有限公司(简称“宝能投资公司”)的银行账户。
事实上，今年以来，伴随着信托业风险逐步暴露，多家信托公司通过诉讼进行“催收”。在业内人士看来，当前风险化解已成为信托公司重要任务，后续可以探索市场化模式加快项目处置。与此同时，在处置风险过程中，信托公司应尽职、真实进行信息披露，引导投资人理性对待。
华澳信托“讨债”宝能汽车
据民事判决书，2021年4月29日，丁女士和华澳信托就购买臻鑫310号第22期信托产品签订了信托计划文件。双方约定，丁女士认购300万份信托单位，认购信托资金为300万元，业绩比较基准为7.90%/年，预计存续期限为12个月。
信托计划的债务人为宝能汽车公司，保证人为宝能投资公司和姚振华，指定用途为采购西安汽车生产基地相关设备、材料等及日常经营等。
不过，2022年4月11日，华澳信托发布临时公告，宣布涉案信托计划风险暴露，进入延长期。在遥遥无期的等待后，丁女士决定向法院起诉，要求华澳信托赔偿投资款人民币2915189.46元及相应利息。
华澳信托称，涉案信托计划不承诺本金安全，不承诺保证收益。涉案信托计划已按约进入延长期，目前尚未终止和清算，丁女士是否产生损失尚不确定。因宝能汽车公司未按《债权投资合同》的约定向公司偿付债权投资本金和投资收益，公司正在行使相应权利积极催收。目前，公司已通过法院查封了抵押物、冻结了宝能汽车公司和宝能投资公司的银行账户。
最终，法院裁定驳回丁女士诉求，并称丁女士可在投资损失确定之后，寻求相应的救济。
据悉，就华澳信托和宝能汽车的纠纷，法院早已作出判决。
2021年12月15日，上海金融法院受理华澳信托公司与宝能汽车公司等金融借款合同纠纷一案，并于2022年12月9日作出判决：“一、宝能汽车公司应于本判决生效之日起十日内向华澳信托公司偿付债权投资本金507527412.46元、债权投资收益21887254.32元;二、宝能汽车公司应于本判决生效之日起十日内向华澳信托公司支付逾期利息、复利。”
信托业诉讼频现
事实上，今年以来信托行业频现诉讼案件。
比如，天眼查显示，11月以来，万向信托作为原告提起多个诉讼，案由均为金融借款合同纠纷。与此同时，截至11月12日，今年以来，重庆信托和山西信托涉诉案件也接近20起。
“近年来，在经济环境发生变化，信托行业转型加速背景下，越来越多项目风险有所暴露，诉讼是比较常见的风险化解方式。不过，这一方式下，风险化解的时间周期相对较长，投资人情绪波动也较大，因此会使得投资人与信托公司的诉讼纠纷有所增长，从而呈现出信托业内纠纷越来越多的趋势。”沪上一位私募研究员表示。
在此背景下，多位业内人士建议，首先，风险处置过程中，信托公司须加强与投资人的沟通，真实、及时地披露项目处置进展，避免投资人担忧情绪升温导致的“挤兑”风险，引导其理性对待;其次，积极探索市场化方式处置风险项目，比如联合信保基金、与AMC机构协商谈判等。在今年2月召开的2023年信托业监管会议上，监管人士曾表示，鼓励信托公司强化与外部专业机构合作，积极探索灵活创新风险资产的处置方式，推动信托公司稳步参与第二批不良贷款转让试点。
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